Hallo dies soll ein Erfahrungsbericht sein, wobei es hier hauptsächlich um DeFi Apps geht (Decentralized Finance Apps oder auch nur DeFi für denzentrale Finanzen)
Zum besseren Verständnis vorerst Folgendes:
Grundsätzliches
DeFi ermöglicht klassische Finanzkonzepte und Produkte aus dem Bankwesen mit der Blockchain Technologie zu verbinden oder anderen Kryptowährungen und Distributed Ledger Technologien.
Klassische Beispiele sind hier z.B. : Darlehen, Verzinsungen, Anleihen, Währungstausch , Kredite
Gerade in den letzten 2 Jahren boomt der DeFi Markt.
Anwendungen im DeFi Bereich werden oft abgekürzt mit dApps (Decentralized Apps)
Anwendungsbeispiele
Lending
Nutzer A verleiht Kryptowährung an Nutzer B und bekommt dafür Zinsen.
Borrowing
Nutzer leihen sich Kryptowährungen und hinterlegen dafür eine Sicherheit und zahlen Kreditzinsen.
Dieses Geld wird oft genutzt um mit anderen Kryptowährungen zu handeln.
Dezentrale Exchanges
Kauf und Verkauf oder auch Tausch von Kryptowährungen erfolgt ohne zentrale Instanzen wie z.B. Banken oder andere Mittelsmänner, man ist also immer im Besitzt seiner Coins.
Derivate / Trading
DeFi Apps können auch komplexere Finanzprodukte abbilden und erlauben es damit zu handeln.
Z.B.: Margin Trading, Optionen Futures, synthethische Assets....
Bezahlung
Viele Applikationen im DeFi Bereich spezialisieren sich auf günstigere und schnellere Zahlungsabwicklungen.
Yield Farming
Wenn Nutzer A auf Uniswap gegen Nutzer B Ehtereum tauschen will, geht das nur wenn andere Nutzer vorher Liquidität bereitgestellt haben.
Für diesen Dienst werden die Nutzer zum Teil mit Transkationsgebühren belohnt. Hier gibt es aber auch ein hohes Risiko.
Deshalb sind hier oft die Zinsen höher.
Liquidity Mining
Hier bekommen die Nutzer der DeFi App Token, die sie später zu Anteilen an den Einnahmen berechtigt.
Hiermit setzt man Quasi Anreize für die Teilnahme an einem Projekt.
Bekannte Beispiele:
Nachdem Binance mit seinem Coin BNB und der eigenen Binance Smart Chain (BSC) an Markt entwickelt hat wurde der Hype groß.
Gerade zu Anfangszeiten hat man hier gut 3 oder 4 stellige Zinsen p.a bekommen.
Die bekanntesten Vertreter dürften bei BSC : PancakeSwap, Apeswap, BakerySwap und BabySwap sein.
Hier gab und gibt es aktuell auch variable Zinsen.
(Pancake 56%-73,62% p.a pool staking
Apeswap Banana Pool 80%-121,9%)
Anwendungen im DeFi Bereich werden oft abgekürzt mit dApps (Decentralized Apps)
Nun widme ich mich aber wieder dem eigentlichen Thema:
Folgende Erfahrungswerte möchte ich mit Euch teilen:
Bei folgenden 2 DeFi Seiten habe ich jeweils die Pools getestet
https://app.cronaswap.org/
und https://vvs.finance/ letztere ist direkt mit über die Crypto.com DeFi App erreichbar und verbunden. Hier kann man seine CRO oder anderen Währungspaare tauschen (Swapen) via der Cronos Chain kurz Cronos oder CRC.
Beide sollten seit dem 07.11 online sein, also seit dem Start der eigenen Chain von Crypto.com .
Folgende 2 Möglichkeiten bieten Uns hier:
Pools
Man kann über Pools oder Minen seine Kryptowährungen anlegen und bekommt dann mehr zurück.
Bei Cronaswap den sog. Crona Token bei VVS Finance den VVS Token.
Damit man dies machen kann muss man vorher allerdings erst seine „normalen CRO“ die in der Regel auf der ETH Chain liegen auf die Cronos Chain senden mittels der Cronos Bridge und dann umtauschen (auch oft swapen genannt). Am einfachsten geht dies über die Crypto.com DeFi App oder auch Desktop Wallet die es mittlerweile gibt. https://cronos.crypto.org/docs/bridge/desktop.
Ihr könnt aber auch euren Browser mit Metamask und der Cryptocom DeFI Wallet Extension benutzen.
Beachtet dazu, dass ihr zum Zahlen der Gebühren CRO auf den Konten haben müsst und immer das richtige Netzwerk auswählt.
Folgende Währungspaare könnt Ihr umtauschen: CRO, ETH, USDC, USDT, VVS, CRONA, WBTC, WCRO uvm…
Nachdem man das gemacht hat kann man bei den VVS Finance Mines seine VVS Token hinterlegen.
Bzw. Crona Token bei Cronaswap in den Crona Pools.
(siehe Fotos im Anhang)
Hinter den Zinsen APY und APR gibt es einen kleines Taschenrechnersymbol mit dem man etwas spielen kann.
Bei VVS. Finance passt der eher als bei Crona, da die Prozente aber auch schwanken können sich natürlich auch die Gewinne ändern.
Bei Crona hatte ich meist weniger rausbekommen als bei VVS mit der selben Anlagesumme. Trotzdem vor einigen Tagen dort noch 3000+% waren und bei VVS "nur" 1500% .
Und bekommt hier eine Rendite die schwankt und wird auch noch weiter sinken.
Meine Vermutung ist hier, dass wir eher in Richtung 10-100% p.a sinken werden.
Bei den manuellen Pools wird kein Compounding betrieben und Ihr spart euch somit Gebühren.
Welche bei den Compounding gezahl werden müssen und immer automatisch abgehen von den Earnings.
Das Geld kann zu jeder Zeit wieder entzogen werden, was ich auch als weiteren Vorteil sehe, wenn man das Ganze mal nur für eine Stunde oder einen Tag testen möchte.
Die Coins können auch wieder umgeswapt werden in CRO , USDT, USDC usw... und sind dann z.B. bei VVS Finance direkt in der Crypto.com DeFi Wallet verfügbar.
Liquidity Mining
Bei den Farmen auf den beiden Seiten, ist es so, wie beim Liquidity Mining oben beschrieben, man stellt 2 oder 3 verschiedene Währungspaare als Liquidität zur Verfügung bekommt dann Zinsen + Gebühren. Viele oder alle Farms haben einen Multiplikator dieser multipliziert die Token die eine Farm bekommt mit den hinten genannten Wert.
Das Risiko ist hier um ein Vielfaches größer als bei den Pool Staking, daher auch die höhere Rendite.
Da hier auch ein sogenannter "impermanent Loss" entstehen kann, wenn sich die Assets zu sehr unterschiedlich entwickeln.
Kann dies schnell zum Totalverlust führen oder auch zu erhöhtem Gewinn.
Englische Erklärung vom Impermanent Loss
Alles in einem finde ich das ein sehr interessantes Thema und habe jetzt etwas ins Farming bei VVS gesteckt und teste das nun bis zum BEP.
Bitte lasst euch hier nicht von den Renditen blenden und geht rational vor und vorallem bedenkt das Risiko.
Bitte seid euch auch bewusst, dass es in Deutschland unter dem steuerlichen Aspekt nicht sehr lukrativ ist oder sein kann.
Wie ist eure Meinung zu diesem Thema ?
Das würde mich mal interessieren. Für weitere Fragen bin ich gern offen.
Zum besseren Verständnis vorerst Folgendes:
Grundsätzliches
DeFi ermöglicht klassische Finanzkonzepte und Produkte aus dem Bankwesen mit der Blockchain Technologie zu verbinden oder anderen Kryptowährungen und Distributed Ledger Technologien.
Klassische Beispiele sind hier z.B. : Darlehen, Verzinsungen, Anleihen, Währungstausch , Kredite
Gerade in den letzten 2 Jahren boomt der DeFi Markt.
Anwendungen im DeFi Bereich werden oft abgekürzt mit dApps (Decentralized Apps)
Anwendungsbeispiele
Lending
Nutzer A verleiht Kryptowährung an Nutzer B und bekommt dafür Zinsen.
Borrowing
Nutzer leihen sich Kryptowährungen und hinterlegen dafür eine Sicherheit und zahlen Kreditzinsen.
Dieses Geld wird oft genutzt um mit anderen Kryptowährungen zu handeln.
Dezentrale Exchanges
Kauf und Verkauf oder auch Tausch von Kryptowährungen erfolgt ohne zentrale Instanzen wie z.B. Banken oder andere Mittelsmänner, man ist also immer im Besitzt seiner Coins.
Derivate / Trading
DeFi Apps können auch komplexere Finanzprodukte abbilden und erlauben es damit zu handeln.
Z.B.: Margin Trading, Optionen Futures, synthethische Assets....
Bezahlung
Viele Applikationen im DeFi Bereich spezialisieren sich auf günstigere und schnellere Zahlungsabwicklungen.
Yield Farming
Wenn Nutzer A auf Uniswap gegen Nutzer B Ehtereum tauschen will, geht das nur wenn andere Nutzer vorher Liquidität bereitgestellt haben.
Für diesen Dienst werden die Nutzer zum Teil mit Transkationsgebühren belohnt. Hier gibt es aber auch ein hohes Risiko.
Deshalb sind hier oft die Zinsen höher.
Liquidity Mining
Hier bekommen die Nutzer der DeFi App Token, die sie später zu Anteilen an den Einnahmen berechtigt.
Hiermit setzt man Quasi Anreize für die Teilnahme an einem Projekt.
Bekannte Beispiele:
Nachdem Binance mit seinem Coin BNB und der eigenen Binance Smart Chain (BSC) an Markt entwickelt hat wurde der Hype groß.
Gerade zu Anfangszeiten hat man hier gut 3 oder 4 stellige Zinsen p.a bekommen.
Die bekanntesten Vertreter dürften bei BSC : PancakeSwap, Apeswap, BakerySwap und BabySwap sein.
Hier gab und gibt es aktuell auch variable Zinsen.
(Pancake 56%-73,62% p.a pool staking
Apeswap Banana Pool 80%-121,9%)
Anwendungen im DeFi Bereich werden oft abgekürzt mit dApps (Decentralized Apps)
Nun widme ich mich aber wieder dem eigentlichen Thema:
Folgende Erfahrungswerte möchte ich mit Euch teilen:
Bei folgenden 2 DeFi Seiten habe ich jeweils die Pools getestet
https://app.cronaswap.org/
und https://vvs.finance/ letztere ist direkt mit über die Crypto.com DeFi App erreichbar und verbunden. Hier kann man seine CRO oder anderen Währungspaare tauschen (Swapen) via der Cronos Chain kurz Cronos oder CRC.
Beide sollten seit dem 07.11 online sein, also seit dem Start der eigenen Chain von Crypto.com .
Folgende 2 Möglichkeiten bieten Uns hier:
Pools
Man kann über Pools oder Minen seine Kryptowährungen anlegen und bekommt dann mehr zurück.
Bei Cronaswap den sog. Crona Token bei VVS Finance den VVS Token.
Damit man dies machen kann muss man vorher allerdings erst seine „normalen CRO“ die in der Regel auf der ETH Chain liegen auf die Cronos Chain senden mittels der Cronos Bridge und dann umtauschen (auch oft swapen genannt). Am einfachsten geht dies über die Crypto.com DeFi App oder auch Desktop Wallet die es mittlerweile gibt. https://cronos.crypto.org/docs/bridge/desktop.
Ihr könnt aber auch euren Browser mit Metamask und der Cryptocom DeFI Wallet Extension benutzen.
Beachtet dazu, dass ihr zum Zahlen der Gebühren CRO auf den Konten haben müsst und immer das richtige Netzwerk auswählt.
Folgende Währungspaare könnt Ihr umtauschen: CRO, ETH, USDC, USDT, VVS, CRONA, WBTC, WCRO uvm…
Nachdem man das gemacht hat kann man bei den VVS Finance Mines seine VVS Token hinterlegen.
Bzw. Crona Token bei Cronaswap in den Crona Pools.
(siehe Fotos im Anhang)
Hinter den Zinsen APY und APR gibt es einen kleines Taschenrechnersymbol mit dem man etwas spielen kann.
Bei VVS. Finance passt der eher als bei Crona, da die Prozente aber auch schwanken können sich natürlich auch die Gewinne ändern.
Bei Crona hatte ich meist weniger rausbekommen als bei VVS mit der selben Anlagesumme. Trotzdem vor einigen Tagen dort noch 3000+% waren und bei VVS "nur" 1500% .
Und bekommt hier eine Rendite die schwankt und wird auch noch weiter sinken.
Meine Vermutung ist hier, dass wir eher in Richtung 10-100% p.a sinken werden.
Bei den manuellen Pools wird kein Compounding betrieben und Ihr spart euch somit Gebühren.
Welche bei den Compounding gezahl werden müssen und immer automatisch abgehen von den Earnings.
Das Geld kann zu jeder Zeit wieder entzogen werden, was ich auch als weiteren Vorteil sehe, wenn man das Ganze mal nur für eine Stunde oder einen Tag testen möchte.
Die Coins können auch wieder umgeswapt werden in CRO , USDT, USDC usw... und sind dann z.B. bei VVS Finance direkt in der Crypto.com DeFi Wallet verfügbar.
Liquidity Mining
Bei den Farmen auf den beiden Seiten, ist es so, wie beim Liquidity Mining oben beschrieben, man stellt 2 oder 3 verschiedene Währungspaare als Liquidität zur Verfügung bekommt dann Zinsen + Gebühren. Viele oder alle Farms haben einen Multiplikator dieser multipliziert die Token die eine Farm bekommt mit den hinten genannten Wert.
Das Risiko ist hier um ein Vielfaches größer als bei den Pool Staking, daher auch die höhere Rendite.
Da hier auch ein sogenannter "impermanent Loss" entstehen kann, wenn sich die Assets zu sehr unterschiedlich entwickeln.
Kann dies schnell zum Totalverlust führen oder auch zu erhöhtem Gewinn.
Englische Erklärung vom Impermanent Loss
Alles in einem finde ich das ein sehr interessantes Thema und habe jetzt etwas ins Farming bei VVS gesteckt und teste das nun bis zum BEP.
Bitte lasst euch hier nicht von den Renditen blenden und geht rational vor und vorallem bedenkt das Risiko.
Bitte seid euch auch bewusst, dass es in Deutschland unter dem steuerlichen Aspekt nicht sehr lukrativ ist oder sein kann.
Wie ist eure Meinung zu diesem Thema ?
Das würde mich mal interessieren. Für weitere Fragen bin ich gern offen.
