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Vivid Money GmbH : Fintech mit bis zu 40€ Cashback für Nekunden (Bankkonto) - Hauptbeitrag

#50
Programm-Status: Zahlt aus 

Hallo Comunity,
ich freue mich, euch das Fintech VIVID vorzustellen.



Was ist VIVID ?
Die Vivid Money GmbH startete im August 2020 in Kooperation mit der SolarisBank in Berlin. Solaris wickelt komplett den Zahlungsverkehr von Vivid ab und stellt die Infrastruktur, sowie die Banklizenz.
Dadurch sind unsere Gelder durch die deutsche Einlagensicherung bis 100.000 € abgesichert.

Somit ist Vivid keine Bank, sondern ein Finanzdienstleister.

Gründer sind die ehemaligen Tinkoff Manager Artem Iamanov und Alexander Emeshev.
Das Anfangskapital wurde hier ebenfalls von der russischen Digitalbank Tinkoff bereitgestellt. Seit Beginn erhielt Vivid durch mehrere Finanzierungsrunden (zuletzt Anfang 2022) weiteres Kapital und konnte die Unternehmensbewertung auf 775 Mio € erhöhen.

Zum aktuellen Zeitpunkt kann Vivid mehr als 500.000 Anmeldungen und 350 Mitarbeiter vorweisen.


Wie Funktioniert VIVID ?
Abgesehen von den klassischen Funktionen eines Bankkonto gibt es Features wie Cashback-Programme, das Einrichten von bis zu 15 Unterkonten (mit separater IBAN) und das Investieren in Aktien, Edelmetallen und Kryptowährungen (durch fractional shares ab 0,01 €).



Kontomodelle
Es werden zwei Kontomodelle angeboten: Das kostenlose Vivid Standard und Vivid Prime für 9,90 €/Monat. Das Prime Modell besticht vor allem durch lukrativere Cashback-Angebote und kostenlose Krypto-Trades.
EinblendenDetails:

Zu beiden Kontomodellen gibt es eine kostenlose Visa Debit Karte.
 



Wie funktioniert das Cashback-System?
Vivid bietet ein umfangreiches Cashback-Angebot, mit vielen bekannten Marken. Das verdiente Cashback wird hierbei direkt als fractional shares in eine zuvor ausgewählte Aktie investiert.

Es gibt insgesamt 3 verschiedene Cashback Systeme:

1. Cashback, nach Kontomodell
Als Vivid Standard Nutzer können wir maximal 20€ im Monat an Cashback verdienen.
Für jede Kartentransaktion ab 2,50€ erhalten wir 0,2 % Cashback. Des Weiteren erhalten wir bei ausgewählten und stetig wechselnden Händlern zusätzliches höheres Cashback.

Als Vivid Prime Nutzer können wir bis zu 100€ im Monat verdienen.
Für jede Kartentransaktion ab 0,5€ erhalten wir 1 % Cashback . Zusätzlich gibt es 3 % auf Zahlungen in Restaurants und Cafes (nur außerhalb des EWR).
Mit dem Premium Konto erhalten wir außerdem Zugang zu den Prime-Cashback-Deals. Je nach Händler gibt es hier bis zu 25%.

2. Super Deals
Mit Super Deals können wir auch ohne Prime von erhöhtem Cashback profitieren. Die Händler und Angebote wechseln in regelmäßigen Abständen. Voraussetzung ist hier das Werben von Freunden. Für jeden "berechtigten Freund" können wir so 60 Tage lang bis zu 40€ Cashback einsammeln (mehr dazu unter dem Punkt Das Affiliate-System).
Die geworbenen Freunde erhalten für 30 Tage Zugang zu den Super Deals und können ebenfalls bis zu 40€ an Cashback sammeln.

3. Aktionscashback
Hier gab es in der Vergangenheit z.B. das Insta-Cashback. Für das Posten eines Beitrags in der eigenen Instagram Story gab es hier z.B. 20% Cashback bei DM.

4. Travel Cashback
Für alle Umsätze mit der Vivid Karte in allen Währungen außer Euro wird Cashback gezahlt.
Für Prime User sind das 2%.
Für Standard User sind das 1%.

Das gesammelte Cashback wird automatisch in ein Unterkonto (Stock Rewards) gebucht und dort direkt investiert. Es ist aber jederzeit möglich das angesammelte Cashback auszuzahlen und in das Hauptkonto zu schieben.

Ein-/Auszahlungen

Es kann mit normaler SEPA-Überweisung auf das Konto eingezahlt werden. Dies ist standartmäßig kostenfrei. Es gelten die normalen Laufzeiten von 1-2 Bankarbeitstagen.

Wenn du das Konto sofort aufladen möchtest, steht dir die Sofortaufladung zur Verfügung. Hier kannst du sofort per Kredit- und Debitkarte, sowie Apple und Google Pay Geld hinzufügen. Das Limit für Standard Nutzer liegt bei monatlichen 200€. Für einmalige 4,90 € kannst du dieses aber auch für einen Monat auf 1.000 € anheben.
Als Prime Nutzer kannst du über ein Limit von 1.000 € pro Monat verfügen.

Zwischen Vivid-Nutzern kann kostenlos und in Echtzeit Geld transferiert werden. Dies geschieht anhand der im Konto hinterlegten Handynummer.

Wie bei einem Girokonto üblich, kannst du Geld über die üblichen Möglichkeiten wie SEPA-Überweisung, Lastschrift oder Dauerauftrag kostenlos auszahlen.
Bei der Visa Debit Card fallen Gebühren jeweils bei Bargeldabhebungen über 200€ (Standart) oder über 1000€ (Prime) in Höhe von 2 % an.

Auch Bargeld kann eingezahlt werden: Hierzu generieren wir in der App einen digitalen Barcode, welchen wir dann an der Kasse von z.B. Rewe, Penny (und vielen weiteren Partnern) vorzeigen und das Bargeld dort einzahlen. Die Gutschrift erfolgt sofort auf dem Vivid-Konto.
Pro Monat können wir 200€ gebührenfrei einzahlen. Bei Beträge darüber hinaus fällt eine Gebühr i.H.v. 1,5% an.

Verifizierung & Kontoeröffnung
Gemäß den geltenden KYC-Richtlinien muss unsere Identität legitimiert werden. Dies geschieht über das VideoIdent-Verfahren und ist in den meisten Fällen innerhalb von 5 Minuten erledigt.

Die Kontoeröffnung kann derzeit nur über die Vivid App durchgeführt werden. Nach erfolgreicher Legitimation ist das Konto sofort nutzbar.
Die Steuernummer wird innerhalb von 7 Tagen abgefragt.


Startbonus
Als Neukunde erhältst du für 30 Tage Zugang zu den Superdeals und kannst dadurch bis zu 40 € als Cashback verdienen.


Das Affiliate-System
Als Werber bekommst du pro geworbenen Freund 60 Tage Zugang zu den Super Deals und kannst bis zu 40 € verdienen.
Des Weiteren erhalten User im Standard-Plan für 30 Tage 1% Cashback und User im Prime-Plan 3%.
Ab 5 geworbenen Freunden bekommst du den Ambassador-Status und profitierst von weiteren Boni:
So bekommst du ab dem 6. Freund jeweils 10€. Ab 20 "berechtigten" Freunden bekommst du einen zusätzlichen 200€ Bonus. Außerdem bekommst du kostenlos Vivid Prime.

EinblendenWer gilt als "berechtigter" Freund:


 

Zusätzliche Features
Eigene Community
Mit der hauseigenen Community Vivid Beat haben wir die Möglichkeit Finanznews zu teilen und mit anderen Mitgliedern zu diskutieren.
Damit unser Klarname nicht bekannt ist, können wir hier den sogenannten V-Tag festlegen, welcher als Benutzername gilt. Über diesen können wir auch an unregelmäßig wiederkehrenden Gewinnspielen z.B. über Social Media teilnehmen.

Steuererklärung
Wir können direkt über die Vivid App unsere Steuererklärung erstellen und abgeben. Bei einer Rückzahlung unter 100 € kostet diese nichts. Alles was darüber hinausgeht fallen 19,90 € an.

Kooperationen
Über die App können wir bei booking.com Hotels und Ferienunterkünfte und bei rentalcars Mietwagen buchen und erhalten hier ebenfalls Cashback.
Bei booking sind dies 4% für Standard und 10% für Prime-Nutzer. Bei Rentalcars 5% für Standard und 10% für Prime.

Des Weiteren hat Vivid eine Partnerschaft mit MILES Mobility:
Es kann direkt über die Vivid App auf eine interaktive Karte mit den zur Verfügung stehenden Autos zugegriffen werden. Wird eine Fahrt gebucht gibt es Cashback. Für Standard Nutzer 1% und für Prime Nutzer 3% pro Fahrt.

EinblendenMein Fazit:


Hier gehts zur Anmeldung



[Bild: 625.achtung.gif]
Risikohinweis: Vor dem Investieren in Programme unbedingt lesen!
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Vivid Money GmbH : Fintech mit bis zu 40€ Cashback für Nekunden (Bankkonto) - Diskussion

#41
Es gibt Anpassungen des Cashback-Programms ab dem 10. Oktober:

Prime Cashback wird von 1,5% auf 1,0% reduziert.
Travel Cashback wird von 2,0% auf 1,5% reduziert,

Dafür gibt es wieder ein erhöhtes Cashback auf Netflix und Spotify:
Ab dem 26.09. gibt es hier jeweils 10%, sofern die Monatsgebühr
über die Vivid Karte abgebucht wird.

Des Weiteren wurde mit Vivid Business ein Geschäftskonto speziell für Freelancer eingeführt.
Große Unterschiede zum Vivid Konto für Privatkunden konnte ich nicht erkennen:
Es gibt auch hier die Pocket-Funktion mit bis zu 15 Unterkonten und auch das Cashback Programm
ist gleich aufgebaut.

Als Marketing-Aktion wird zum Vivid Business Konto eine schicke, schwarze Visa Debitkarte.

EinblendenSpoiler:
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#42
Die Cashback-Raten werden weiter eingestampft:

Zum 09. November gibt es wieder eine Anpassung im Cashback Programm. Leider nicht zum Vorteil für uns User.

Für User des Standart-Kontos wird das prozentuale Cashback auf 0,2% auf den Umsatz mit der Debitkarte gesenkt.

Für Prime-User bleibt es erst einmal bei 1%.

Jedoch muss man sich jetzt für Cashback qualifizieren:
Die Voraussetzungen sind hierfür, dass im Vormonat ein Geldeingang von mindestens 1.000 € über die verschiedenen Pockets eingegangen ist oder ein Mindestinvest von 100€ gehalten wird.
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#43
Vivid ändert zum 28.01.2023 die AGB's.

Externer Inhalt (z.B. Newsletter, E-Mails, Seiteninhalte):
Mit der jüngsten Aktualisierung unserer Geschäftsbedingungen aktualisiert die Solarisbank das Preis- und Leistungsverzeichnis:

Virtuelle Karten
Prime-Kund:innen können bis zu 5 Mal pro Monat* kostenlos neue virtuelle Kartendaten anfordern und Standard-Kund:innen können einmal pro Monat* kostenlos neue Kartendaten anfordern. Für neue Kartendaten, die über das Limit des Tarifs hinausgehen, wird eine Gebühr von 1 € erhoben.


Kartenzahlungen in Nicht-Euro-Währungen

Bei Kartenzahlungen in Nicht-Euro-Währungen mit einem Euro-Währungskonto (Money Pocket) wird eine Aufschlagsgebühr von 1% auf den geltenden Visa-Wechselkurs erhoben.


Glücksspielgebühr
Bei Lotterien, Pferde-, Sport- und Casinowetten und allen anderen Glücksspielen wird eine Gebühr von 3 % für ein- und ausgehende transaktionen erhoben. Dies gilt sowohl für online als auch offline getätigte Zahlungen.


Kontoführungsgebühr für zusätzliche Konten (Money Pockets)
Prime-Kund:innen können mit ihrem Tarif weiterhin ihre Finanzen in bis zu 15 Money Pockets verwalten, für Standard-Kund:innen sind bis zu 3 Money Pockets in ihrem Tarif enthalten. Standard-Kund:innen, die diese Zahl erhöhen möchten, können auf Vivid Prime upgraden oder Pocket-Pakete für eine monatliche Gebühr von 1,99 € pro 3 zusätzliche Money Pockets erwerben.


Shared Pockets
Für Standardkund:innen ist 1 (ein) Shared Pocket mit eine:m anderen Vivid-Kund:in in ihrem Plan enthalten. Für jedes weitere Shared Pocket wird eine monatliche Gebühr von 0,99 € fällig. Für jede:n weitere:n Teilnehmer:in, der:die zu einer der Shared Pockets hinzugefügt wird, fällt ebenfalls eine monatliche Gebühr von 0,99 € an. Prime-Kund:innen können Pockets kostenlos teilen und Teilnehmer:innen hinzufügen.

Kontoführungsgebühr für inaktive Standard-Kund:innen
Für Standard-Kund:innen, die keine der folgenden Bedingungen erfüllen, wird eine monatliche Kontoführungsgebühr von 3,90 € erhoben:
- Mindestens 1 aktive Karte haben und mindestens 1 Kartenzahlung während des jeweiligen Monats vornehmen

ODER

- Das (kumulierte) Guthaben auf allen Money Pockets beträgt am letzten Tag des Monats mindestens 1000 € (Shared Pockets, deren Eigentümer du bist, werden ebenfalls gezählt, Investment und Crypto Pockets nicht).


Quelle

Ich persönlich nutze Vivid immer weniger und hab ab diesem Monat auch kein Prime-Abo mehr. Aktuell habe ich den neuen AGB noch nicht zugestimmt, da ich noch am überlegen bin ob ich das Konto weiter nutze.
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#44
(05.12.2022, 17:33)Nicthekid91 schrieb: Ich persönlich nutze Vivid immer weniger und hab ab diesem Monat auch kein Prime-Abo mehr. Aktuell habe ich den neuen AGB noch nicht zugestimmt, da ich noch am überlegen bin ob ich das Konto weiter nutze.

Dank der eingeführten Kontogebühr werde ich mein Konto bei Vivid wohl kündigen.
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#45
Ich kann ja mal zum Kündigungsprozess ein wenig was schreiben.

Eigentlich ist es einfach:
  • Alle Zusatzpockets (z.B. Investitionspocket) löschen, Reward Pocket kann nicht gelöscht werden und das Main Pocket kommt später
  • Karte sperren
  • Karte löschen
  • Main Pocket löschen
Wenn man das so weiß, geht es sehr einfach und zügig.

Es ist sehr schade, da ich das Konto und die Möglichkeiten echt gern mochte. Für alle, die das Konto aktiv nutzen, ist es ja weiterhin eine gute Möglichkeit.
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#46
Ich habe mich dazu entschieden Vivid zukünftig nicht mehr zu nutzen.
Daher möchte ich die Vorstellung gerne abgeben.
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#47
ACHTUNG:
Der Vorsteller hat die Pflege des Themas eingestellt:
Daher ist uns der Status des Programmes unbekannt!

Möchtest du das Thema mit deinem Reflink übernehmen, reserviere es hier
und schreibe einen Hinweis dazu, dass es sich um eine Übernahme handelt.
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#48
(04.01.2023, 10:35)Nicthekid91 schrieb: Ich habe mich dazu entschieden Vivid zukünftig nicht mehr zu nutzen.

Hallo Nic,

ist jetzt schon eine Weile her, aber darf ich mal noch nachfragen ob es einen bestimmten Grund dafür gab? Hast du Abstand wegen den sinkenden Cashback-Raten genommen oder war dir noch etwas anderes ein Dorn im Auge geworden?

Liebe Grüße
Peter
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#49
(29.03.2023, 22:51)AdminPeter schrieb:
(04.01.2023, 10:35)Nicthekid91 schrieb: Ich habe mich dazu entschieden Vivid zukünftig nicht mehr zu nutzen.
Hallo Nic,
ist jetzt schon eine Weile her, aber darf ich mal noch nachfragen ob es einen bestimmten Grund dafür gab? Hast du Abstand wegen den sinkenden Cashback-Raten genommen oder war dir noch etwas anderes ein Dorn im Auge geworden?
Liebe Grüße
Peter

Hi Peter,
ich hatte mich tatsächlich durch das reduzierte Cashback und den AGB-Änderungen dazu entschieden, Vivid nicht mehr zu nutzen.
Dafür nutze ich aktuell die Amex Payback Karte, da bekomme ich bei meinen täglichen Ausgaben für Lebensmittel etc. höheres Cashback.

An sich ist das Vivid Konto jedoch nicht schlecht: Es bietet alle Basic-Funktionen eines Girokontos und alles lief immer problemlos.
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Vivid Money GmbH : Fintech mit bis zu 40€ Cashback für Nekunden (Bankkonto) - Schnellantwort

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