Payeer (E-Währung)

[EvilsMAMA]

highwolf und bitstil haben Payeer auch grade rausgenommen.
User die mit Payeer ein Deposit laufen haben, können problemlos in PM auszahlen.

Wenn immer mehr Admins vorsichtshalber PAYEER deaktiven, denke ich schon dass das nicht aus der Luft gegriffen ist.

Übrigens hat PAYEER einen Passus in den AML/KYC-Richtlinien betreffend Ponzy-systemen

Externer Inhalt (z.B. Newsletter, E-Mails, Seiteninhalte):

8. Monitoring Clients for Suspicious Activity

We will monitor account activity for unusual size, volume, pattern or type of transactions, taking into account risk factors and red flags that are appropriate to our business. Monitoring will be conducted through the following methods: CO will be responsible for this monitoring, will review any activity that our monitoring system detects, will determine whether any additional steps are required, will document when and how this monitoring is carried out, and will report suspicious activities to the appropriate authorities.
We will conduct the following reviews of activity that our monitoring system detects: Complete Account Review. We will document our monitoring and reviews as follows: according to AML Compliance. The AML Compliance Person or his or her designee will conduct an appropriate investigation and review relevant information from internal or third- party sources before a STR is filed.
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b. Red Flags
Red flags that signal possible money laundering or terrorist financing include, but are not limited to:

Customers – Insufficient or Suspicious Information
• Provides unusual or suspicious identification documents that cannot be readily verified.
• Reluctant to provide complete information about nature and purpose of business, prior banking relationships, anticipated account activity, officers and directors or business location.
• Refuses to identify a legitimate source for funds or information is false, misleading or substantially incorrect.
• Background is questionable or differs from expectations based on business activities.
• Customer with no discernable reason for using the firm’s service.

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Certain Funds Transfer Activities
• Wire transfers to/from financial secrecy havens or high-risk geographic location without an apparent business reason.
• Many small, incoming wire transfers or deposits made using checks and money orders. Almost immediately withdrawn or wired out in manner inconsistent with customer’s business or history. May indicate a Ponzi scheme.
• Wire activity that is unexplained, repetitive, unusually large or shows unusual patterns or with no apparent business purpose.

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c. Responding to Red Flags and Suspicious Activity
When an employee of the firm detects any red flag, or other activity that may be suspicious, he or she will notify. Under the direction of the AML Compliance Person, the firm will determine whether or not and how to further investigate the matter. This may include gathering additional information internally or from third-party sources, contacting the government, freezing the account and/or filing a STR.

Auf Deutsch by google:

Externer Inhalt (z.B. Newsletter, E-Mails, Seiteninhalte):

8. Überwachen von Clients auf verdächtige Aktivitäten

Wir überwachen die Kontoaktivität auf ungewöhnliche Größe, Volumen, Muster oder Art von Transaktionen unter Berücksichtigung von Risikofaktoren und roten Fahnen, die für unser Geschäft angemessen sind. Die Überwachung wird mit den folgenden Methoden durchgeführt: CO ist für diese Überwachung verantwortlich, überprüft alle Aktivitäten, die unser Überwachungssystem erkennt, bestimmt, ob zusätzliche Schritte erforderlich sind, dokumentiert, wann und wie diese Überwachung durchgeführt wird, und berichtet verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden.
Wir werden die folgenden Überprüfungen der Aktivitäten durchführen, die unser Überwachungssystem erkennt: Vollständige Kontoüberprüfung. Wir werden unsere Überwachung und Überprüfungen wie folgt dokumentieren: gemäß AML Compliance. Die AML-Compliance-Person oder ihr Beauftragter führt eine geeignete Untersuchung durch und überprüft relevante Informationen aus internen oder externen Quellen, bevor eine STR eingereicht wird.
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b. Rote Flaggen
Zu den roten Fahnen, die auf mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen, gehören unter anderem:

Kunden - Unzureichende oder verdächtige Informationen
• Bietet ungewöhnliche oder verdächtige Ausweisdokumente, die nicht ohne weiteres überprüft werden können.
• Sie zögern, vollständige Informationen über Art und Zweck des Geschäfts, frühere Bankbeziehungen, erwartete Kontoaktivitäten, leitende Angestellte und Direktoren oder den Unternehmensstandort bereitzustellen.
• Die Weigerung, eine legitime Quelle für Gelder oder Informationen zu identifizieren, ist falsch, irreführend oder im Wesentlichen falsch.
• Der Hintergrund ist fraglich oder weicht aufgrund der Geschäftstätigkeit von den Erwartungen ab.
• Kunde ohne erkennbaren Grund für die Inanspruchnahme des Unternehmensdienstes.

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Bestimmte Geldtransferaktivitäten
• Überweisungen zu / von Finanzgeheimnissen oder geografischen Standorten mit hohem Risiko ohne ersichtlichen Geschäftsgrund.
• Viele kleine eingehende Überweisungen oder Einzahlungen mit Schecks und Zahlungsanweisungen. Fast sofort zurückgezogen oder verkabelt in einer Weise, die nicht mit dem Geschäft oder der Geschichte des Kunden vereinbar ist. Kann auf ein Ponzi-Schema hinweisen.
• Drahtaktivität, die unerklärlich, sich wiederholend, ungewöhnlich groß ist oder ungewöhnliche Muster aufweist oder keinen offensichtlichen Geschäftszweck hat.

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c. Reaktion auf rote Fahnen und verdächtige Aktivitäten
Wenn ein Mitarbeiter des Unternehmens eine rote Fahne oder eine andere verdächtige Aktivität entdeckt, wird er benachrichtigt. Unter der Leitung der AML Compliance Person wird das Unternehmen entscheiden, ob und wie die Angelegenheit weiter untersucht werden soll. Dies kann das Sammeln zusätzlicher Informationen intern oder aus Quellen Dritter, das Kontaktieren der Regierung, das Einfrieren des Kontos und / oder das Einreichen einer STR umfassen.

Letzten Monat hat PAYEER unter dem Dach der Fincana Osaühing (mit der sie seit letztem Jahr kooperieren) sich den Regularien des Ministerium für Wirtschaft und Kommunikation (MEAC) Estland unterworfen und hat offiziell die Lizenz für den Austausch virtueller Währungen im Euro-Raum erhalten. (Lizenz FVT000136). Damit ist PAYEER nun auch attraktiv für Börsentransfers auf Handelsplattformen, die strenge Regeln ansetzen (bitcoin.de z.Beispiel).

Ist nur Spekulation meinerseits, aber es kann also sein, dass sie deshalb die Zügel anziehen. Im Euro-Raum agieren zu können, ist halt sehr attraktiv für jeden Geld-Dienstleister.

Was noch völlig offen ist, inwiefern sich das auf den HYIP-Markt auswirkt, auch im Hinblick darauf, dass PM bestimmte Länder für $-Transfers blockiert und PAYEER hier die Alternative war.

Grüße MAMA