03.01.2023, 23:47
Wie im vergangenen Jahr angekündigt (ha ha) gab es nun die große Änderung. Die Investition in die PV-Anlage ist in vollem Gange und da ich mal nicht ebend so viel Geld herum liegen habe, musste ich also notgedrungen an die Altersvorsorge. Ich gebe ganz ehrlich zu, ich hatte dabei richtig Bauchschmerzen und es hat mich massiv geärgert. Trotzdem denke ich am Ende des Tages, dass es für meine Familie und mich die richtige Entscheidung gewesen ist.
Kurz 2-3 Key Facts noch zu 2022:
Dividende im Dezember 2022: 65,66 €
Dividende 2022 gesamt: 670,86 €
Wachstum des Depots in 2022: ca. -20 %
Eine Einzelaufstellung der Dividenden vom Dezember spare ich mir an dieser Stelle mal.
In Sachen Dividende war also das Jahr 2022 ein voller Erfolg. In Sachen Wachstum jedoch eine mittelschwere Katastrophe. Wie kam es dazu? Nahezu alle Techwerte sind in 2022 massiv eingebrochen. Microsoft, Amazon, Alphabet, Netflix, Meta...Es gab quasi so gut wie gar keine Techaktie, die sich ohne große Verluste halten konnte. Das nagt natürlich an einem Depot. Hinzu kamen 2-3 Ideen, die am Ende nicht so aufgegangen sind wie erhofft. Am Ende des Jahres muss ich aber trotzdem sagen: Für Buy and Hold spielt das Jahresergebnis im Wachstum eher eine untergeordnete Rolle und ich war für mich mit meinem Depot komplett im Reinen und hatte für 23/24 sehr positive Aussichten. Problem: Durch den ganzen Ärger mit dem Hausbau und dem Nachwuchs im Haus ist eine finanzielle Situation entstanden, auf die ich reagieren wollte/sollte/musste.
Aber gut...lange Rede, kurzer Sinn. Was habe ich gemacht?
Ich habe am 30.12.22 mein gesamtes Depot bis auf 3 Positionen verkauft. Zum Börsenschluss am 30.12.22 bestand mein Depot noch aus Coca-Cola, Bed Bath Beyond und Carnival. Zur Eröffnung am 02.01.2023 wurde auch die Position Coca-Cola aufgelöst.
Ich will jetzt gar nicht groß im Einzelnen begründen wieso, weshalb, warum...nur ein paar kleine Gedankengänge. Zuerst stand für mich relativ schnell fest, dass es mit dem Verkauf aller Flop-Positionen nicht getan ist. Jede Positionen hatte im Schnitt 500-600 Euro. Viele davon waren um 30-50 % gefallen. Ich hätte da vielleicht 10 Positionen verkaufen können und hätte 2000-3000 Euro gehabt. Hätte mich nicht viel weitergebracht. Dann gab es die Überlegung welche Werte mit positiver Entwicklung man dagegen rechnet um am Ende auch auf Summe zu können. Schaut man eher auf Wachstum oder eher auf Dividende? Was hat Zukunft, was eher nicht?
Ich kam dann zu dem Entschluss, dass ein kompletter Reset wahrscheinlich das einfachste ist. Insbesondere auch in Sachen Diversifizierung. Was bringt mir ein gut laufendes Portfolio, was zu 95% aus Konsumaktien bestanden hätte? Das wollte ich so nicht! Deshalb habe ich am 30.12.22 den Stecker gezogen und das Depot quasi komplett geresettet. Auch wenn ich diese Aktion so durchgezogen habe, möchte ich nochmal betonen - ich konnte mit meinem Depot zu jeder Zeit im Jahr gut schlafen und habe da auch für die Zukunft eindeutig Potenzial gesehen.
Warum habe ich Bed Bath Beyond und Carnival behalten? Einfach als künftige Verlustpositionen um Steuern zu vermeiden. Außerdem gibt es ja bei Carnival immer noch das Boardguthaben, wenn man eine AIDA-Reise macht...
Coca-Cola hat es dann am 02.01.22 getroffen, damit der faktische Gewinn aus Dividenden und Kursgewinnen aus frühereren Verkäufen für 2022 unter dem Freibetrag bleibt und um in 2023 keine "Altlasten" mehr zu haben.
Wie geht es nun weiter?
Seit dem ich weiß, dass all dies ansteht, habe ich überlegt, wie es weitergehen könnte. Wieder Positionen mit ca. 500 Euro? Das hätte gehießen, ich hätte ca. 15-16 Positionen haben können, anstatt der bisherigen gut 35-40. Oder hätte man 8-10 Positonen a 1.000 Euro machen sollen?
Für die Altersvorsorge meiner Frau hatte ich ja einen MSCI-World bespart. Dieser hat in 2021 bedeutend schlechter abgeschnitten als mein Depot, in 2022 aber dafür deutlich besser. Unter dem Strich habe ich auf die letzten 2 Jahr den Kürzeren gezogen. Das weckte dann doch mein Interesse.
Für mich rückte aus diesem Grund ein ETF doch in eher greifbare Nähe, auch wenn ich nie so richtig ein Fan dafür war und bin. Warum? Es war einfach eine tolles Gefühl, wenn man wusste...Okay, ich bin Amazonaktionär, bestelle dort, zahle mit Visa (hatte ich auch mal im Depot) und das Paket kommt über DHL (Deutsche Post war ja auch mal im Depot)...oder ich stand im Supermarkt und kaufte bewusst Knorr statt Maggi, weil Knorr zu Unilever gehörte. Ich tankte, wenn preislich passend bei Shell, weil ich Shell-Aktionär war. Ich freute mich über lange Autoschlangen im McDrive auf der Heimfahrt, weil ich wusste das McDonalds also weiter brummt wie blöd. Ich griff zu einem Laptop mit AMD Prozessor statt Intel, weil ich AMD-Aktien hielt...ich war begeistert, wenn mal wieder Coca-Cola im EDEKA ausverkauft war, weil Coca-Cola einfach "Liebe ist" (ha ha)...und so weiter und so sofort. Und all das direkt auf dem Papier und nicht über einen ETF. Das Gefühl fand ich einfach spitze. Es war also nie wirklich rational sondern eher gesteuert durch ein Gefühl.
Davon wollte ich nun los lassen und ein Stück weit akzeptieren, dass entsprechende ETF ja ebend auch in diese Aktien investieren. Ich bin also weiterhin "Teilhaber" all dieser Firmen, nur ebend auf eine andere Art und Weise. Damit umgehen zu können, fällt mir ehrlich gesagt aktuell aber noch schwer.
Wieder lange Rede, wenig Sinn...was habe ich also gemacht und wie geht es weiter?
Käufe am 02.01.2022 und damit das aktuelle Depot:
32 x Vanguard FTSE All-World (dist) zu je 94,35 €
17 x Realty Income zu je 60,05 €
33 x STAG Industrials zu je 30,54 €
110 x Gladstone Capital zu je 9,11 €
57 x Ares Capital zu je 17,73 €
21 x Iron Mountain zu je 47,13 €
28 x Main Street Capital zu je 36,03 €
35 x Omega Healthcare zu je 26,72 €
(zusätzlich Altbestand 100 Carnival zu je 13,42 € und 125 Bed Bath Beyond zu je 9,26 €)
Im Ausgangspost ist auch das aktuelle Depot zu sehen.
Damit soll es das für diesen Post auch erstmal gewesen sein. Warum es nun ein ETF + REIT/BDC Satelliten Depot geworden ist, erkläre ich in den kommenden Tagen. Auch ob es dann an Positionen war und wie es nun mit den Dividenden und künftigen Investitionen weitergehen wird.
Feedback ist natürlich wie immer gewünscht und erhofft. Nur zu, bin für alle fundierten Meinungen offen.
Kurz 2-3 Key Facts noch zu 2022:
Dividende im Dezember 2022: 65,66 €
Dividende 2022 gesamt: 670,86 €
Wachstum des Depots in 2022: ca. -20 %
Eine Einzelaufstellung der Dividenden vom Dezember spare ich mir an dieser Stelle mal.
In Sachen Dividende war also das Jahr 2022 ein voller Erfolg. In Sachen Wachstum jedoch eine mittelschwere Katastrophe. Wie kam es dazu? Nahezu alle Techwerte sind in 2022 massiv eingebrochen. Microsoft, Amazon, Alphabet, Netflix, Meta...Es gab quasi so gut wie gar keine Techaktie, die sich ohne große Verluste halten konnte. Das nagt natürlich an einem Depot. Hinzu kamen 2-3 Ideen, die am Ende nicht so aufgegangen sind wie erhofft. Am Ende des Jahres muss ich aber trotzdem sagen: Für Buy and Hold spielt das Jahresergebnis im Wachstum eher eine untergeordnete Rolle und ich war für mich mit meinem Depot komplett im Reinen und hatte für 23/24 sehr positive Aussichten. Problem: Durch den ganzen Ärger mit dem Hausbau und dem Nachwuchs im Haus ist eine finanzielle Situation entstanden, auf die ich reagieren wollte/sollte/musste.
Aber gut...lange Rede, kurzer Sinn. Was habe ich gemacht?
Ich habe am 30.12.22 mein gesamtes Depot bis auf 3 Positionen verkauft. Zum Börsenschluss am 30.12.22 bestand mein Depot noch aus Coca-Cola, Bed Bath Beyond und Carnival. Zur Eröffnung am 02.01.2023 wurde auch die Position Coca-Cola aufgelöst.
Ich will jetzt gar nicht groß im Einzelnen begründen wieso, weshalb, warum...nur ein paar kleine Gedankengänge. Zuerst stand für mich relativ schnell fest, dass es mit dem Verkauf aller Flop-Positionen nicht getan ist. Jede Positionen hatte im Schnitt 500-600 Euro. Viele davon waren um 30-50 % gefallen. Ich hätte da vielleicht 10 Positionen verkaufen können und hätte 2000-3000 Euro gehabt. Hätte mich nicht viel weitergebracht. Dann gab es die Überlegung welche Werte mit positiver Entwicklung man dagegen rechnet um am Ende auch auf Summe zu können. Schaut man eher auf Wachstum oder eher auf Dividende? Was hat Zukunft, was eher nicht?
Ich kam dann zu dem Entschluss, dass ein kompletter Reset wahrscheinlich das einfachste ist. Insbesondere auch in Sachen Diversifizierung. Was bringt mir ein gut laufendes Portfolio, was zu 95% aus Konsumaktien bestanden hätte? Das wollte ich so nicht! Deshalb habe ich am 30.12.22 den Stecker gezogen und das Depot quasi komplett geresettet. Auch wenn ich diese Aktion so durchgezogen habe, möchte ich nochmal betonen - ich konnte mit meinem Depot zu jeder Zeit im Jahr gut schlafen und habe da auch für die Zukunft eindeutig Potenzial gesehen.
Warum habe ich Bed Bath Beyond und Carnival behalten? Einfach als künftige Verlustpositionen um Steuern zu vermeiden. Außerdem gibt es ja bei Carnival immer noch das Boardguthaben, wenn man eine AIDA-Reise macht...
Coca-Cola hat es dann am 02.01.22 getroffen, damit der faktische Gewinn aus Dividenden und Kursgewinnen aus frühereren Verkäufen für 2022 unter dem Freibetrag bleibt und um in 2023 keine "Altlasten" mehr zu haben.
Wie geht es nun weiter?
Seit dem ich weiß, dass all dies ansteht, habe ich überlegt, wie es weitergehen könnte. Wieder Positionen mit ca. 500 Euro? Das hätte gehießen, ich hätte ca. 15-16 Positionen haben können, anstatt der bisherigen gut 35-40. Oder hätte man 8-10 Positonen a 1.000 Euro machen sollen?
Für die Altersvorsorge meiner Frau hatte ich ja einen MSCI-World bespart. Dieser hat in 2021 bedeutend schlechter abgeschnitten als mein Depot, in 2022 aber dafür deutlich besser. Unter dem Strich habe ich auf die letzten 2 Jahr den Kürzeren gezogen. Das weckte dann doch mein Interesse.
Für mich rückte aus diesem Grund ein ETF doch in eher greifbare Nähe, auch wenn ich nie so richtig ein Fan dafür war und bin. Warum? Es war einfach eine tolles Gefühl, wenn man wusste...Okay, ich bin Amazonaktionär, bestelle dort, zahle mit Visa (hatte ich auch mal im Depot) und das Paket kommt über DHL (Deutsche Post war ja auch mal im Depot)...oder ich stand im Supermarkt und kaufte bewusst Knorr statt Maggi, weil Knorr zu Unilever gehörte. Ich tankte, wenn preislich passend bei Shell, weil ich Shell-Aktionär war. Ich freute mich über lange Autoschlangen im McDrive auf der Heimfahrt, weil ich wusste das McDonalds also weiter brummt wie blöd. Ich griff zu einem Laptop mit AMD Prozessor statt Intel, weil ich AMD-Aktien hielt...ich war begeistert, wenn mal wieder Coca-Cola im EDEKA ausverkauft war, weil Coca-Cola einfach "Liebe ist" (ha ha)...und so weiter und so sofort. Und all das direkt auf dem Papier und nicht über einen ETF. Das Gefühl fand ich einfach spitze. Es war also nie wirklich rational sondern eher gesteuert durch ein Gefühl.
Davon wollte ich nun los lassen und ein Stück weit akzeptieren, dass entsprechende ETF ja ebend auch in diese Aktien investieren. Ich bin also weiterhin "Teilhaber" all dieser Firmen, nur ebend auf eine andere Art und Weise. Damit umgehen zu können, fällt mir ehrlich gesagt aktuell aber noch schwer.
Wieder lange Rede, wenig Sinn...was habe ich also gemacht und wie geht es weiter?
Käufe am 02.01.2022 und damit das aktuelle Depot:
32 x Vanguard FTSE All-World (dist) zu je 94,35 €
17 x Realty Income zu je 60,05 €
33 x STAG Industrials zu je 30,54 €
110 x Gladstone Capital zu je 9,11 €
57 x Ares Capital zu je 17,73 €
21 x Iron Mountain zu je 47,13 €
28 x Main Street Capital zu je 36,03 €
35 x Omega Healthcare zu je 26,72 €
(zusätzlich Altbestand 100 Carnival zu je 13,42 € und 125 Bed Bath Beyond zu je 9,26 €)
Im Ausgangspost ist auch das aktuelle Depot zu sehen.
Damit soll es das für diesen Post auch erstmal gewesen sein. Warum es nun ein ETF + REIT/BDC Satelliten Depot geworden ist, erkläre ich in den kommenden Tagen. Auch ob es dann an Positionen war und wie es nun mit den Dividenden und künftigen Investitionen weitergehen wird.
Feedback ist natürlich wie immer gewünscht und erhofft. Nur zu, bin für alle fundierten Meinungen offen.
