Vivid Money GmbH : Fintech mit bis zu 40€ Cashback für Nekunden (Bankkonto)

[Ungepflegt]

Hallo Comunity,
ich freue mich, euch das Fintech VIVID vorzustellen.



Was ist VIVID ?
Die Vivid Money GmbH startete im August 2020 in Kooperation mit der SolarisBank in Berlin. Solaris wickelt komplett den Zahlungsverkehr von Vivid ab und stellt die Infrastruktur, sowie die Banklizenz.
Dadurch sind unsere Gelder durch die deutsche Einlagensicherung bis 100.000 € abgesichert.

Somit ist Vivid keine Bank, sondern ein Finanzdienstleister.

Gründer sind die ehemaligen Tinkoff Manager Artem Iamanov und Alexander Emeshev.
Das Anfangskapital wurde hier ebenfalls von der russischen Digitalbank Tinkoff bereitgestellt. Seit Beginn erhielt Vivid durch mehrere Finanzierungsrunden (zuletzt Anfang 2022) weiteres Kapital und konnte die Unternehmensbewertung auf 775 Mio € erhöhen.

Zum aktuellen Zeitpunkt kann Vivid mehr als 500.000 Anmeldungen und 350 Mitarbeiter vorweisen.


Wie Funktioniert VIVID ?
Abgesehen von den klassischen Funktionen eines Bankkonto gibt es Features wie Cashback-Programme, das Einrichten von bis zu 15 Unterkonten (mit separater IBAN) und das Investieren in Aktien, Edelmetallen und Kryptowährungen (durch fractional shares ab 0,01 €).



Kontomodelle
Es werden zwei Kontomodelle angeboten: Das kostenlose Vivid Standard und Vivid Prime für 9,90 €/Monat. Das Prime Modell besticht vor allem durch lukrativere Cashback-Angebote und kostenlose Krypto-Trades.

EinblendenDetails:

Vergleich der Kontomodelle

Zu beiden Kontomodellen gibt es eine kostenlose Visa Debit Karte.

 



Wie funktioniert das Cashback-System?
Vivid bietet ein umfangreiches Cashback-Angebot, mit vielen bekannten Marken. Das verdiente Cashback wird hierbei direkt als fractional shares in eine zuvor ausgewählte Aktie investiert.

Es gibt insgesamt 3 verschiedene Cashback Systeme:

1. Cashback, nach Kontomodell
Als Vivid Standard Nutzer können wir maximal 20€ im Monat an Cashback verdienen.
Für jede Kartentransaktion ab 2,50€ erhalten wir 0,2 % Cashback. Des Weiteren erhalten wir bei ausgewählten und stetig wechselnden Händlern zusätzliches höheres Cashback.

Als Vivid Prime Nutzer können wir bis zu 100€ im Monat verdienen.
Für jede Kartentransaktion ab 0,5€ erhalten wir 1 % Cashback . Zusätzlich gibt es 3 % auf Zahlungen in Restaurants und Cafes (nur außerhalb des EWR).
Mit dem Premium Konto erhalten wir außerdem Zugang zu den Prime-Cashback-Deals. Je nach Händler gibt es hier bis zu 25%.

2. Super Deals
Mit Super Deals können wir auch ohne Prime von erhöhtem Cashback profitieren. Die Händler und Angebote wechseln in regelmäßigen Abständen. Voraussetzung ist hier das Werben von Freunden. Für jeden "berechtigten Freund" können wir so 60 Tage lang bis zu 40€ Cashback einsammeln (mehr dazu unter dem Punkt Das Affiliate-System).
Die geworbenen Freunde erhalten für 30 Tage Zugang zu den Super Deals und können ebenfalls bis zu 40€ an Cashback sammeln.

3. Aktionscashback
Hier gab es in der Vergangenheit z.B. das Insta-Cashback. Für das Posten eines Beitrags in der eigenen Instagram Story gab es hier z.B. 20% Cashback bei DM.

4. Travel Cashback
Für alle Umsätze mit der Vivid Karte in allen Währungen außer Euro wird Cashback gezahlt.
Für Prime User sind das 2%.
Für Standard User sind das 1%.

Das gesammelte Cashback wird automatisch in ein Unterkonto (Stock Rewards) gebucht und dort direkt investiert. Es ist aber jederzeit möglich das angesammelte Cashback auszuzahlen und in das Hauptkonto zu schieben.

Ein-/Auszahlungen

Es kann mit normaler SEPA-Überweisung auf das Konto eingezahlt werden. Dies ist standartmäßig kostenfrei. Es gelten die normalen Laufzeiten von 1-2 Bankarbeitstagen.

Wenn du das Konto sofort aufladen möchtest, steht dir die Sofortaufladung zur Verfügung. Hier kannst du sofort per Kredit- und Debitkarte, sowie Apple und Google Pay Geld hinzufügen. Das Limit für Standard Nutzer liegt bei monatlichen 200€. Für einmalige 4,90 € kannst du dieses aber auch für einen Monat auf 1.000 € anheben.
Als Prime Nutzer kannst du über ein Limit von 1.000 € pro Monat verfügen.

Zwischen Vivid-Nutzern kann kostenlos und in Echtzeit Geld transferiert werden. Dies geschieht anhand der im Konto hinterlegten Handynummer.

Wie bei einem Girokonto üblich, kannst du Geld über die üblichen Möglichkeiten wie SEPA-Überweisung, Lastschrift oder Dauerauftrag kostenlos auszahlen.
Bei der Visa Debit Card fallen Gebühren jeweils bei Bargeldabhebungen über 200€ (Standart) oder über 1000€ (Prime) in Höhe von 2 % an.

Auch Bargeld kann eingezahlt werden: Hierzu generieren wir in der App einen digitalen Barcode, welchen wir dann an der Kasse von z.B. Rewe, Penny (und vielen weiteren Partnern) vorzeigen und das Bargeld dort einzahlen. Die Gutschrift erfolgt sofort auf dem Vivid-Konto.
Pro Monat können wir 200€ gebührenfrei einzahlen. Bei Beträge darüber hinaus fällt eine Gebühr i.H.v. 1,5% an.

Verifizierung & Kontoeröffnung
Gemäß den geltenden KYC-Richtlinien muss unsere Identität legitimiert werden. Dies geschieht über das VideoIdent-Verfahren und ist in den meisten Fällen innerhalb von 5 Minuten erledigt.

Die Kontoeröffnung kann derzeit nur über die Vivid App durchgeführt werden. Nach erfolgreicher Legitimation ist das Konto sofort nutzbar.
Die Steuernummer wird innerhalb von 7 Tagen abgefragt.


Startbonus
Als Neukunde erhältst du für 30 Tage Zugang zu den Superdeals und kannst dadurch bis zu 40 € als Cashback verdienen.


Das Affiliate-System
Als Werber bekommst du pro geworbenen Freund 60 Tage Zugang zu den Super Deals und kannst bis zu 40 € verdienen.
Des Weiteren erhalten User im Standard-Plan für 30 Tage 1% Cashback und User im Prime-Plan 3%.
Ab 5 geworbenen Freunden bekommst du den Ambassador-Status und profitierst von weiteren Boni:
So bekommst du ab dem 6. Freund jeweils 10€. Ab 20 "berechtigten" Freunden bekommst du einen zusätzlichen 200€ Bonus. Außerdem bekommst du kostenlos Vivid Prime.

EinblendenWer gilt als "berechtigter" Freund:

Ein geworbener Freund gilt als "berechtigt", wenn innerhalb von 90 Tagen nach der Kontoeröffnung 2 Kartenzahlung mit jeweils mindestens 10 € getätigt wurden.
Du bekommst den Bonus 7 Tage nach der letzten qualifizierenden Zahlung.

 

Zusätzliche Features
Eigene Community
Mit der hauseigenen Community Vivid Beat haben wir die Möglichkeit Finanznews zu teilen und mit anderen Mitgliedern zu diskutieren.
Damit unser Klarname nicht bekannt ist, können wir hier den sogenannten V-Tag festlegen, welcher als Benutzername gilt. Über diesen können wir auch an unregelmäßig wiederkehrenden Gewinnspielen z.B. über Social Media teilnehmen.

Steuererklärung
Wir können direkt über die Vivid App unsere Steuererklärung erstellen und abgeben. Bei einer Rückzahlung unter 100 € kostet diese nichts. Alles was darüber hinausgeht fallen 19,90 € an.

Kooperationen
Über die App können wir bei booking.com Hotels und Ferienunterkünfte und bei rentalcars Mietwagen buchen und erhalten hier ebenfalls Cashback.
Bei booking sind dies 4% für Standard und 10% für Prime-Nutzer. Bei Rentalcars 5% für Standard und 10% für Prime.

Des Weiteren hat Vivid eine Partnerschaft mit MILES Mobility:
Es kann direkt über die Vivid App auf eine interaktive Karte mit den zur Verfügung stehenden Autos zugegriffen werden. Wird eine Fahrt gebucht gibt es Cashback. Für Standard Nutzer 1% und für Prime Nutzer 3% pro Fahrt.

EinblendenMein Fazit:

Ich nutze Vivid jetzt seit geraumer Zeit und bin vor Allem von dem Cashback Angebot angetan. Zugegebenermaßen lohnt sich dies jedoch nur, wenn man Prime abschließt oder Freunde einlädt. In der Vergangenheit gab es hier jedoch immer wieder lohnenswerte Aktionen, bei welchen ich Vivid dann stärker genutzt hatte.
Was ich weiterhin positiv sehe, ist die Zusammenarbeit mit der SolarisBank AG und das starke Wachstum, welches durch diverse Finanzierungsrunden gefördert wird.
Ich denke, dass wir in der Zukunft noch viele spannende Features von Vivid erleben werden.

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Risikohinweis: Vor dem Investieren in Programme unbedingt lesen!